Portfóliótervező és újrasúlyozási kalkulátor
Hasonlítsd össze a jelenlegi portfóliódat a saját célösszetételeddel. Nézd meg, mire elég az új befizetés, és hol kellene csökkenteni az állományt a megadott súlyokhoz.
Mennyit változna az összetétel?
Adj meg 2–8 eszközt vagy eszközcsoportot, jelenlegi értéket és célsúlyt. A példa arányai nem személyre szabott ajánlások.
A kezdőértékek szemléltető példák; válaszd meg a saját céljaidat.
Jelenlegi arányok és a saját célod
| Eszköz | Jelenlegi érték | Jelenlegi súly | Célsúly | Célérték | Különbség |
|---|---|---|---|---|---|
| Összesen | 100% |
A táblázat kerekített értékeket mutat, a számítás kerekítés előtt történik. A pozitív különbség növelést, a negatív csökkentést jelent; ezekből nem keletkezik megbízás.
A célsúlyos tervező működése és korlátai
A tervezett összérték a jelenlegi forintértékek és az új pénz összege. Egy sor célértéke = tervezett összérték × az általad megadott célsúly / 100. Különbség = célérték − jelenlegi érték. A különbségek összege az újonnan hozzáadott összeg: a növelésekből levonva a csökkentéseket ugyanennyi pénz marad.
Ha bármelyik különbség negatív, a pontos célsúly eléréséhez az adott sort csökkenteni kell; befektetési eszköznél ez eladást jelenthet. A pozitív összesítés ilyenkor az új pénzen felül a csökkentett állomány összegét is felhasználja. A készpénzsor módosítása pénztartást vagy annak felhasználását jelenti, nem értékpapír-vételt. A modell az új pénzt teljes egészében elosztja a megadott célsúlyok szerint.
2–8 sor támogatott, a célsúlyok összege 100% legyen. Nulla cél megadható; új, még nulla értékű eszköz is felvihető. Ha a jelenlegi összérték nulla, a kiinduló súlyok még nem értelmezhetők; pozitív új pénzzel ettől még elkészülhet az induló terv. A tervezett összérték 0-nál nagyobb és legfeljebb 1 000 milliárd Ft lehet.
A kalkulátor nem választ eszközt vagy célsúlyt, nem értékel kockázatot, és nem becsül jövőbeli hozamot. A soroknak ugyanarra az értékelési időpontra vonatkozó forintértéket adj. Az átfedő eszközöket ne számold kétszer. A terv nem kezeli az adót, jutalékot, spreadet, kereskedési egységet, egész darabszámos kerekítést, likviditást vagy eladási korlátozást; a pontos célérték a gyakorlatban eltérhet. Nincs automatikus kereskedés vagy kapcsolat brókerszámlával.
A megadott portfólió helyben, a böngésző memóriájában marad; frissítéskor a példára áll vissza. CSV-fájlt csak a letöltés gomb hoz létre. Az eszköznevek szabad szövegek, nem árfolyam-azonosítók.
Forrás, módszertani ellenőrzés: 2026. október 12. Investor.gov: eszközmegosztás, újrasúlyozás és új befizetések. A célértékek és a különbségek a portál fent leírt saját számításai.